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一分钟搞懂基金投资的定义 什么是基金投资

一、什么是基金?

基金就是把大家的钱集合起来给专业的人做投资。一般按投资标的划分,投货币资产就叫货币基金,投债券资产就叫债券基金,投股票资产就叫股票基金。

二、基金分类大全

按管理机构分:公募基金(国有基金公司)、私募基金(私营基金公司)

按投资标的分:货币基金、债券基金、股票基金、股权基金、QDII基金

按策略类型分:主动管理型基金、被动指数型基金(ETF)

如何向小白解释基金投资

股票基金分类

本文主要讲公募基金中的股票基金。

三、为什么要学基金投资?

目前中国金融大力改革,彻底清除了除银行存款和部分保险理财产品外,其他金融机构或金融产品不得开展保本保息业务。彻底打破刚性兑付,让投资市场更加有序化和有效化。

更直白点说就是让金融投资的风险分摊到更多的投资者头上,强化资本的市场经济特性,淡化机构投资的托底特性。

所以在这样的背景下,基金就成了居民投资理财的不二选择,那么就要求广大居民具备基本的基金投资常识,认识基金,了解基金。

四、3大类主要基金

基金投资的三大类:货币基金(余额宝)、债券基金、股票基金

1.货币基金:当前平均收益为年化1.6%,主要是为了满足日常开支需求的短期储蓄行为,大家日常接触到的各种宝即可满足需要。投资收益无法跑赢通货膨胀。

2.债券基金:固定收益类基金产品,投资标的都是债券,只要债券发行方(国家和超大型公司)不违约就会到期还本付息。只要不爆发大规模的信用违约危机(例如:银行资不抵债),投资债券只要持有到期,一定都是正收益的。

债券基金的平均收益为年化5.5%,不管市场发展好或者坏,都能拿到收益,适合追求高稳定性的投资人,勉强跑赢通胀。

3.股票基金:股票基金平均收益为年化10%,波动性很高,大多数股票基金的最大浮亏在30%左右。风险很高,但是收益也很可观,很多基金能做到年化收益20%+。市场好的时候,年收益50%以上的基金也不少。

一般讲基金投资,重点是讲股票基金,要想让财富大幅增值就必须要购买股票基金。

五、股票基金挑选

主要是三大类挑选基金维度:

1.指数ETF基金(纯被动)

宽基指数基金:比如上证50ETF、沪深300ETF、中证500ETF(大盘指数)

窄基指数基金:比如华夏AI人工智能ETF、华夏5G ETF(行业指数)

指数ETF基金按股票市值比例来购买股票,追求完全复制指数收益。

2.指数增强基金(被动增强)

如:富国量化沪深300、兴全沪深300、华安沪深300

指数增强型基金,在指数的基础上略微调整持仓,追求略好于指数的收益。

3.主动型基金

行业偏向型:比如,工银医药健康股票基金

综合配置型:比如,安信新回报混合基金

偏向行业挑选、股票挑选、择时投资、股债配置,追求远高于大盘指数的超额收益。

六、股票基金投资策略

1.小白定投策略:

定投指数基金,按每周、每双周、每月等固定频率,每次投入相同的资金,达到预期收益后出场。

不管市场如何波动,股市总体是向上的,总会挣到钱。

策略复杂度:★

2.平衡定投策略:

挑选几只不同风格和不同行业的基金,按每周、每双周、每月等固定频率,每次投入的金额按市场涨跌情况不同而不同,并且设置阶段性止盈条件,止盈之后重新定投。

择优选择基金,并且有一定的出场和进场判断,收益高于大盘。

策略复杂度:★★★

3.择时轮动策略:

一笔投入,或者把一笔投入和定投结合起来,按照市场的分析判断,不同时期购买不同的基金。以期望能够跟随市场波动,提高收益率。

需要极高的金融专业性,期望达到远高于大盘的超额收益,获取绝对回报。

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